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Payoneer派安盈封号的原因,P卡被封怎么办?

  1)Payoneer封号,是个存在已久的敏感问题,以前无论是官方客服还是我们这些AFF对外一直说是“非公开的原因”,其实P卡帐户被封都是有原因的。与其藏着掖着众说纷纭、百口莫辩,不如自黑一把,野猪尖将之前遇到的部分P卡被封的情况整理成文,希望大家知道如何避免Payoneer账户被关闭,理解Payoneer派安盈封号也是不得已而为之。

  本文内容提要:Payoneer派安盈封号现象;Payoneer卡封号的原因P卡被封怎么办

  2)Payoneer派安盈封号现象。2020年7月初,某Payoneer卡被封号,邮件通知客户把P卡余额取出后,帐户将被彻底关闭——

  “我们很遗憾地通知您,由于违反Payoneer的条款与条件,您不能再使用您的Payoneer账户收款或付款。请登录Payoneer,尽快将您的当前所有余额提取到您的银行账户,或者使用您现有的Payoneer卡进行提款或消费。当您的Payoneer账户中的所有余额都被提取后,您的帐户将被关闭,您拥有的任何Payoneer卡都将停用。很遗憾,由于监管的原因,我们无法分享关闭您的帐户的确切原因,但帐户关闭通常是由于:

  A、与账户相关的潜在风险;
  B、向Payoneer提出的有关账户持有人活动的投诉;
  C、包含可疑内容的公司网站;
  D、账户中检测到欺诈活动”

Payoneer封号

2020年7月初,某Payoneer帐户被关闭

  2020年6月,某Payoneer帐户被封号,登录时提示Blocked冻结锁定,邮件通知客户不要再用P卡收款,账户里的钱能否取出还要等风控部门的审核——

  “在Payoneer,我们定期审核用户的活动,以确保我们的支付平台的安全。在对您的账户近期的审核中,我们注意到您的一些活动违背了我们的条款与条件。作为一家受监管的金融服务企业,我们被要求在这种情况下停止提供我们的服务。我们建议您不要再向您的账户发送任何付款,因为所有付款都将被拒绝。另外,您账户里所有的资金在等待风控部门的最终决定,请您等待邮件通知,至少3-5个工作日起。”

2020年7月初,某Payoneer帐户被封号

2020年6月,某Payoneer账号被封号

  3)Payoneer卡封号的原因。根据野猪尖的了解,金融机构若遇到怀疑他有另外一个账户并且给的是PS的假身份证/假营业执照,他们和那个group关联并且这个group之前有欺诈行为(比如他们的身份证号码和姓名没有通过验证,或者是在中国外管局的黑名单里面,或者在一台电脑批量注册N多的P卡来贩卖,或者收款多个买来的LAZADA店铺,等等),也有可能是用户信息与某个组织、群体关联(这个群体之前有诈骗),曾经用Payoneer向那些最终被封号的Payoneer账户转账,这类情况都必须终止对他们的服务。

  PAYONEER派安盈一般不会冻结客户的余额,而且都有邮件通知客户尽快把钱提现出来。把客户的资金冻结的情况极少,如果真有,都是收到律师的传票,不得不关的。作为金融机构的监管要求,无论是PayPal还是银行都会有类似的处理方法。

  野猪尖估计大多数人(包括我)都没认真看过Payoneer的英文版条款与条件,我用谷歌翻译了一下第20条“PROHIBITED TRANSACTIONS(禁止的交易)”,里面有非常详细的说明,希望引以为戒——

  20.禁止的交易

  20.1您不得将Payoneer服务或网站用于任何非法,欺诈或其他被禁止的活动。如果Payoneer怀疑您可能从事或从事欺诈,非法或禁止的活动,包括违反这些条款和条件的行为,则您对Payoneer服务和网站的访问可能会被暂停或终止。此外,根据违规的严重程度,我们可能会联系执法部门。

  20.2严格禁止为以下目的或与之相关的付款或收款

  §任何非法行为;

  §古董和艺术品;

  §毒品,酒精或毒品用具,或可能代表这些用途的物品;

  §淫秽或色情物品,材料和服务,成人企业或成人相关服务,包括陪同服务,成人按摩或其他成人娱乐服务,成人表演者,不论其性取向如何;

  §货币的销售和交换,包括数字和加密货币;

  §外汇,二元期权,期货交易,经纪服务或任何相关服务;

  §贷款,包括发薪日贷款;

  §债务消除,合并或减少服务;

  §捐赠;

  §代收机构;

  §信用保护或身份盗用保护服务;

  §水电费支付服务;

  §赌博或博彩,包括彩票,赌场游戏筹码,偏离轨道的博彩,与赌博相关的互联网站点的会员资格以及比赛中的投注;

  §自筹资金和/或自补偿(包括通过向您控制的实体付款);

  §信托和资产管理服务;

  §众筹;

  §与商业目的无关的个人目的点对点付款;

  §贵金属和宝石以及稀土矿物;

  §约会服务,包括在线约会;

  §康复服务和相关产品。

  §伪药品,维生素,补品和营养产品。

  §金融机构,包括投资公司;

  §多层次营销;

  §保险销售和服务;

  §销售股票;

  §退税;

  §销售汇票或外币;

  §电汇汇票;

  §转售预付卡或礼品卡\证书;

  §个人使用,例如礼物,贷款或亲朋好友的付款;

  §处方药;

  §香烟,烟草或电子香烟;

  §药品或药房推荐服务;

  §医疗设备,处方设备,受控物质,未经批准的药物,未经批准的医疗设备;

  §医疗或保健服务,包括医疗,康复,疫苗接种,健康检查,心理咨询,饮食,整容,代孕和按摩服务;

  §煽动仇恨,暴力和种族不容忍的物品;

  §文件共享网站,允许共享,查看或下载受版权保护的内容;

  §侵犯第三方知识产权的商品或服务;

  §处理弹出窗口或包含,推广,引用或链接到任何间谍软件,恶意软件,病毒,后门,掉线设备或其他程序的产品或服务;

  §活体动物;

  §由蛇,鳄鱼或海豹皮制成的产品;

  §房地产销售和出租;

  §保管服务;

  §兽性;

  §虚拟POS;

  §乳液;

  §神秘的服务(例如:占星术,心理阅读等);

  §修改芯片和规避设备;

  §烟花;

  §分时度假;

  §非法野生动植物贸易;

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  §航空公司;

  §官方身份证明;

  §武器(包括但不限于刀具,枪支,枪支或弹药);要么

  §假期服务(例如-公寓出租/预订代理/汽车出租/导游)。

  §书籍和/或文章出版服务。

  §学术论文写作。

  §保健和美容产品,化妆品;

  §复制品和/或未经许可的品牌商品;

  §食品和饮料;

  §动物标本剥制;

  §肥料;

  §石油/石油;

  §工业化学品;

  §壳牌公司;

  §法律和会计服务;

  §大麻及相关业务和产品,包括大麻油产品;

  §旨在模仿非法药物的物质;

  §减肥药;

  §临床试验;

  §类固醇;

  §现金存储或运输;

  §货币工具的销售;

  §保释金;

  §招标拍卖;

  §支票兑现;

  §延长保修;

  §干燥或脱水的种子;

  §互联网游戏,竞赛,抽奖或提供奖品以诱使购买商品或服务;

  §出售煤炭和木材等自然资源;

  §无法验证监管链的二手手表,书籍或任何其他高价产品;

  §销售车辆(新的或二手的);

  §珠宝;

  §非营利组织;

  §去除面部照片;

  §未经许可的MSB和未经许可的托管服务;

  §抵押或房地产咨询;

  §幻想运动;

  §出售视频游戏或虚拟世界积分;

  §出售社交媒体活动,例如Twitter关注者,Facebook喜欢或YouTube视图;

  §其他使用虚拟货币提供服务的企业,可以将其货币化,再出售或转换为实物或数字商品或服务,或者退出虚拟世界;要么

  §Payoneer自行决定禁止的任何其他类别或付款人。

  20.3尽管有上述规定,在审查和检查其情况后,Payoneer可以根据以上任何一项或多项预批准使用Payoneer服务,并应自行决定。

  20.4如果您通过Global Payment ServiceBilling Service收到的任何付款包括归类为工资,工资和/或薪水的付款,则应澄清并确认,Payoneer不会以任何方式充当您的雇主,也不会雇主对您的任何义务。完全有责任验证您与全球付款服务付款人的关系,并了解他们是否根据雇佣关系支付的赌注和/或薪金和/或薪金是根据全球付款服务向您的Payoneer帐户付款的,或作为应付给承包商和/或服务提供商的保留费和/或服务费。我们可以随时要求您向我们提供反映您与付款人关系性质的文件或其他证据,以确认您遵守此要求。您应自行负责向所有适用的政府税务机关报告有关此类付款的情况,并负责支付适用于此类付款的任何适用税款,并遵守适用的报告要求,包括但不限于任何海关或外国人货币控制。

  20.5如果您在美国外国资产控制局限制的任何国家居住,工作或开展业务,则不得使用Payoneer服务。我们可以全权酌情决定在不事先通知的情况下随时终止或限制我们对其他国家/地区居民的服务。

  20.6如果我们有理由相信法律要求或为了遵守相关政府机构发布的建议,我们保留在任何时候暂停或终止您使用Payoneer服务(包括使用资金)的权利。公认的预防金融犯罪机构。

  20.7严禁将Payoneer服务用于任何非法目的,包括但不限于欺诈和洗钱。我们会将任何可疑活动报告给相关的执法机构。禁止您使用Payoneer Services滥用,利用或规避任何法律或法规。

  20.8如果您违反本节中的禁令或未经Payoneer必要的批准进行或试图进行任何交易,我们保留以下权利:(i)撤销交易; (ii)终止或暂停您使用Payoneer服务; (iii)向相关执法机构报告交易; (iv)向您索赔。

  4)P卡被封怎么办?凉拌!一旦被派安盈判定“违反Payoneer的条款与条件”,找谁也没用,我们将无法因任何理由重新激活您的Payoneer帐户。

  5)还有三种较轻的情况,一种是由于违反P卡政策条款而封禁部分功能(比如无法收款PayPal,无法使用“请求付款”),但还可以收款亚马逊之类的跨境电商平台

由于违反P卡政策条款,无法继续收款PayPal

由于违反P卡政策条款,无法继续收款PayPal

Payoneer的请求付款、由客户发起的付款被拒绝

Payoneer的请求付款、由客户发起的付款被拒绝

  第二种是新注册的Payoneer帐户,被派安盈客服要求手持身份证和写有“Payoneer”及当天日期的白纸拍照。这种一般是Payoneer已经开始怀疑帐户有风险,比如盗用资料注册、用PS的虚假资料注册P卡。这种情况,如果你是用自己的真实证件在注册,那可以配合客服完成人工审核。派安盈自2019年以来对证件审核非常严格(我觉得已经严格到有点变态),你提交的身份证(或营业执照)图片务必清晰,不要扫描件和复印件,建议用智能手机拍照,四个角拍全,不要有阴影,最好是2M或以上大小的原始图片不要PS处理,若用微信传图请务必选中“原图”,以免耽误审核。

Payoneer账户被冻结,有些联系客服提交资料还能恢复

登录Payoneer账户被冻结限制,联系客服提交资料后,有些还能恢复

Payoneer要求手持身份证和写有Payoneer及当天日期的白纸拍照

Payoneer要求手持身份证和写有Payoneer及当天日期的白纸拍照

  还有一种情况是,出于安全原因(比如多次输入了错误的密码,翻墙或用异地IP登录),Payoneer帐户被暂时冻结。不要慌,可在半小时后再试,或者找客服验证身份以启用帐户。

Payoneer被临时冻结,

  最后,野猪尖提醒大家,慎用Payoneer间的转账功能(在线支付),不要用虚假的资料注册P卡,别在同样的电脑和IP批量注册Payoneer,尽量别在陌生的电脑上登录Payoneer以免与其它被封的帐户关联,不要买卖P卡,不要买卖任何店铺(前一阵子PAYONEER封了不少绑定过买来的LAZADA店铺的企业P卡),不要低估Payoneer的AI系统。遵纪守法,合规经营,别等到帐户被封了,到处骂骂咧咧

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Payoneer后台-付款-在线支付(两个Payoneer账户间可免费转账,但也有关联风险)

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Payoneer派安盈

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